Gdzie przechowywać informacje o polisach?

Gdzie przechowywać informacje o polisach na życie? Sprawdź, jakie dane warto przygotować i jak ułatwić rodzinie odnalezienie dokumentów po śmierci.

Polisa na życie może zapewnić rodzinie znaczące wsparcie finansowe, ale tylko wtedy, gdy bliscy wiedzą o jej istnieniu i mogą odnaleźć potrzebne informacje.

Dlatego warto jeszcze za życia przygotować jedno miejsce, w którym będą najważniejsze informacje o posiadanych ubezpieczeniach.

Nie musi to być skomplikowany system. Najważniejszy jest porządek.

Jakie informacje warto zapisać?

Przy każdej polisie dobrze zanotować:

  • nazwę ubezpieczyciela,
  • numer polisy,
  • rodzaj ubezpieczenia,
  • datę zawarcia umowy,
  • dane osoby uprawnionej,
  • numer telefonu lub adres kontaktowy ubezpieczyciela,
  • miejsce przechowywania pełnej dokumentacji.

Nie trzeba tworzyć wielkiego dokumentu opisującego całą historię ubezpieczenia.

Wystarczy krótka lista, która pozwoli rodzinie szybko ustalić, gdzie szukać szczegółów.

Gdzie przechowywać taką listę?

Najlepiej w miejscu, o którym bliscy wiedzą i do którego będą mogli uzyskać dostęp w razie potrzeby.

Może to być na przykład:

  • teczka z najważniejszymi dokumentami,
  • segregator domowy,
  • osobny dokument przechowywany razem z innymi informacjami finansowymi,
  • bezpieczne archiwum elektroniczne.

Dobrym rozwiązaniem jest również wskazanie rodzinie, gdzie dokładnie znajduje się dokument.

Samo zapisanie informacji na komputerze niewiele pomoże, jeśli nikt nie będzie wiedział, że taki plik istnieje.

Czy warto przechowywać kopię polisy?

Tak.

Warto zachować kopię polisy oraz najważniejszych dokumentów związanych z ubezpieczeniem.

Nie musi to być wyłącznie wersja papierowa. Można przechowywać również dokumenty elektroniczne.

Przykład:

Pan Tomasz posiada dwie polisy na życie. Jedną indywidualną na 300 000 zł, a drugą grupową związaną z pracą.

W teczce z dokumentami ma kartkę:

Ubezpieczenie 1 – nazwa firmy, numer polisy, dokumenty w teczce.
Ubezpieczenie 2 – ubezpieczenie grupowe, informacje u pracodawcy.

Dla rodziny po jego śmierci taka krótka informacja może być znacznie bardziej przydatna niż poszukiwanie dokumentów w całym mieszkaniu.

Co zrobić z polisą elektroniczną?

Jeżeli dokumenty ubezpieczeniowe znajdują się wyłącznie w wiadomościach e-mail albo na koncie klienta ubezpieczyciela, warto zapisać podstawowe informacje również poza tymi miejscami.

Rodzina może nie wiedzieć:

  • z jakiej firmy korzystał zmarły,
  • gdzie znajdowała się polisa,
  • że dokumenty były dostępne wyłącznie online.

Dlatego warto zapisać nazwę ubezpieczyciela i numer polisy w osobnym zestawieniu.

Czy trzeba podawać rodzinie wysokość polisy?

Nie.

To kwestia indywidualna. Jeżeli ktoś nie chce ujawniać wysokości sumy ubezpieczenia, może przekazać rodzinie jedynie informację potrzebną do odnalezienia dokumentów.

Najważniejsze jest, aby bliscy wiedzieli, że ubezpieczenie istnieje i gdzie znaleźć informacje na jego temat.

Warto aktualizować informacje

Lista polis powinna być aktualizowana po:

  • zawarciu nowej umowy,
  • zakończeniu ubezpieczenia,
  • zmianie ubezpieczyciela,
  • zmianie osoby uprawnionej,
  • zmianie miejsca przechowywania dokumentów.

Dzięki temu rodzina nie będzie musiała zastanawiać się, czy znaleziony dokument nadal jest aktualny.

Najprostsze rozwiązanie jest najlepsze

Nie trzeba tworzyć skomplikowanego „sejfu informacji”.

Wystarczy jedna kartka albo prosty dokument:

MOJE UBEZPIECZENIA

  1. Ubezpieczyciel – numer polisy – gdzie są dokumenty
  2. Ubezpieczyciel – numer polisy – gdzie są dokumenty
  3. Ubezpieczenie grupowe – gdzie znaleźć informacje

Tak przygotowana lista może w przyszłości oszczędzić rodzinie dużo czasu i nerwów.

FAQ

Czy warto przechowywać kopię polisy?
Tak. Kopia papierowa lub elektroniczna ułatwi rodzinie ustalenie szczegółów ubezpieczenia.

Czy rodzina powinna wiedzieć, gdzie są polisy?
Tak. Sama wiedza o istnieniu ubezpieczenia może nie wystarczyć, jeśli nie wiadomo, gdzie znajdują się dokumenty.

Czy można przechowywać informacje o polisach elektronicznie?
Tak. Warto jednak zadbać, aby bliscy wiedzieli, gdzie znajdują się te informacje.

Jak często aktualizować listę polis?
Najlepiej po każdej zmianie dotyczącej ubezpieczenia lub dokumentów.

Przeczytaj także